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卖银行卡不知情会被判刑吗?|当前关注
发布日期: 2023-06-27 15:45:23 来源: 法务网


(资料图片)

“断卡”行动已经开展了好几年,社会一般民众也普遍知晓借卡、卖卡行为可能构成刑事犯罪,在此情形下,要认定卖卡人主观不明知银行卡可能用于诈骗越来越困难。帮信罪是故意犯罪,只有故意帮助他人实施信息网络犯罪才构成帮信罪。但帮信罪的知情可能与一般民众的观念有所差异

帮信罪的明知是一种概括性的明知,行为人不需要明确上游犯罪的手段,也不需要清楚资金的具体性质,只要知晓上游可能正在实施犯罪,就可以认定明知。

公安机关在侦查过程中不会仅仅依据当事人的口供认定主观明知,而会综合全案的各种证据,例如收卡人收卡的渠道、售卡时的聊天记录、收卡人与售卡人之间的关系、有无相关前科、银行有无告知异常情况等。通常来说,出售出借了银行卡,情节严重的,绝大多数都会入罪。

就允道刑事团队办理的大量帮信罪案件来看,大部分当事人或多或少都知道别人拿卡是去干不太好的事情,但为了利益也不去问。现在去办银行卡时,银行都会明确告知任何情况下都不得将银行卡出售、出借。《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》规定,经监管部门告知后仍然实施有关行为的、交易价格或者方式明显异常的,可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪。因此当事人很难通过主观辩解否认自己知情。

如果确实不幸被骗卖卡的,应当在知情的第一时间联系公安部门冻结银行卡,防止危害结果进一步扩大,同时向公安机关如实说明情况。原先不知情,知情后没有对银行卡作出处理的,也会认定为明知他人正在利用提供的银行卡犯罪,因此千万不要因为害怕被追究刑事责任而放任不管。

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